環(huán)球深壹度 | 對(duì)于切斷SWIFT，俄羅斯早有準(zhǔn)備

近日，西方因俄羅斯在烏克蘭的特別軍事行動(dòng)對(duì)俄實(shí)施新制裁，俄羅斯部分銀行被美歐等國(guó)從環(huán)球銀行間金融通信協(xié)會(huì)（SWIFT）支付系統(tǒng)剔除。SWIFT系統(tǒng)的威力到底如何？對(duì)俄羅斯的打擊有多大？俄羅斯是如何提前做好應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備的？

美國(guó)控制SWIFT

SWIFT創(chuàng)建于1973年，總部設(shè)在比利時(shí)首都布魯塞爾。SWIFT系統(tǒng)本質(zhì)上是一個(gè)金融信息交換系統(tǒng)，資金劃撥是由背后的清算銀行完成。

截至2021年12月，在國(guó)際結(jié)算體系的支付貨幣中，美元占比40.51%、歐元占比36.65%、英鎊占比5.89%、人民幣占比2.7%，日元占比2.58%。所以，盡管美元比例有所下降，人民幣的比例上升明顯，但國(guó)際范圍內(nèi)的投資、貿(mào)易活動(dòng)主要還是以美元為主，這反映了當(dāng)前美元霸權(quán)統(tǒng)治國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)的客觀現(xiàn)實(shí)。

全球范圍內(nèi)95%以上的美元的最終清算都需要通過(guò)代理銀行經(jīng)過(guò)CHIPS(紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng))完成。CHIPS是美國(guó)私營(yíng)銀行成立的私營(yíng)機(jī)構(gòu),主要進(jìn)行跨國(guó)美元交易的清算。美國(guó)控制了負(fù)責(zé)全球美元資金清算的CHIPS，從而在很大程度上控制SWIFT的運(yùn)行。要想徹底限制某行的美元交易，最直接簡(jiǎn)單的做法是將其從前端支付指令系統(tǒng)，即從SWIFT系統(tǒng)中剔除。

俄羅斯早有準(zhǔn)備

切斷俄羅斯與SWIFT的系統(tǒng)聯(lián)系是指切斷以俄為中心的金融信息流，進(jìn)而影響以俄為中心的資金流。

實(shí)際上從2014年開(kāi)始，西方就威脅要將俄羅斯與SWIFT切斷，俄羅斯隨后在金融等領(lǐng)域開(kāi)展了應(yīng)對(duì)工作并取得成效，包括自主研發(fā)金融信息傳輸系統(tǒng)，降低美元在外匯儲(chǔ)備中的比例等“去美元化”措施。

這是2月25日在俄羅斯莫斯科拍攝的俄羅斯央行。新華社發(fā)（葉甫蓋尼·西尼岑攝）

美歐等國(guó)能夠把SWIFT系統(tǒng)武器化制裁別國(guó)，主要不是系統(tǒng)技術(shù)難度大到他國(guó)難以研發(fā)出替代產(chǎn)品。從技術(shù)和功能上講，俄羅斯自主研發(fā)的SPFS系統(tǒng)和中國(guó)建立的CIPS系統(tǒng)都可以替代SWIFT系統(tǒng)。全世界的金融機(jī)構(gòu)普遍使用SWIFT系統(tǒng)，更大程度上是因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)多年來(lái)的使用習(xí)慣。

截至2021年5月，俄羅斯境內(nèi)使用SPFS系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)大約是使用SWIFT的五分之一。截至2022年2月3日，來(lái)自中國(guó)、古巴、白俄羅斯、亞美尼亞、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、哈薩克斯坦等國(guó)的331家金融機(jī)構(gòu)使用俄羅斯SPFS系統(tǒng)。由于SPFS系統(tǒng)的國(guó)際參與機(jī)構(gòu)相對(duì)較少，被踢出SWIFT系統(tǒng)的俄金融機(jī)構(gòu)可能必須同時(shí)參與中國(guó)的CIPS系統(tǒng)或其他系統(tǒng)。

影響有多大

部分切斷SWIFT對(duì)俄羅斯自然傷害最大，同時(shí)也對(duì)和俄羅斯有貿(mào)易金融投資往來(lái)的各方都有一定影響。

從對(duì)俄方的影響來(lái)看，首先是銀行擠兌。從SWIFT系統(tǒng)部分剔除意味著正常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的資金不能通過(guò)匯兌進(jìn)行，只能使用現(xiàn)金，這就導(dǎo)致俄羅斯民眾和企業(yè)對(duì)現(xiàn)金的需求大量增加，受到制裁的俄羅斯銀行面臨擠兌現(xiàn)象。俄羅斯對(duì)烏克蘭開(kāi)始特別軍事行動(dòng)后的24小時(shí)內(nèi)，俄羅斯居民和企業(yè)對(duì)現(xiàn)金的需求比平日增長(zhǎng)了58倍，達(dá)到1113億盧布。這是近兩年來(lái)的新紀(jì)錄。俄羅斯最近一次出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象是在2020年3月27日，當(dāng)時(shí)，新冠疫情大流行剛開(kāi)始，俄羅斯政府對(duì)大額存款征收利息稅，當(dāng)天俄羅斯居民和企業(yè)從銀行提取了1749億盧布的現(xiàn)金。

這是2月25日在俄羅斯莫斯科拍攝的俄羅斯央行。新華社發(fā)（葉甫蓋尼·西尼岑攝）

其次是金融市場(chǎng)的波動(dòng)。近日俄羅斯金融市場(chǎng)的波動(dòng)性急劇上升，盧布匯率持續(xù)下跌，股市一度出現(xiàn)暴跌。

此外，俄羅斯的國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)也會(huì)受限。由于缺乏資金流的配合，俄羅斯的國(guó)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)受到限制，只能通過(guò)其他方式來(lái)實(shí)現(xiàn)交易。

總體而言，因?yàn)槎砹_斯獨(dú)立以來(lái)先后經(jīng)歷過(guò)多次金融危機(jī)，使得俄羅斯普通民眾對(duì)金融動(dòng)蕩有了一定的免疫力。再加上俄羅斯從2014年被西方大規(guī)模制裁以來(lái)已經(jīng)摸索出一套反制辦法，所以此次把部分俄羅斯銀行踢出SWIFT的后果不如預(yù)期嚴(yán)重。（作者：中國(guó)社科院俄羅斯東歐中亞所許文鴻；編輯：孫萍、程大雨、王申、金正）

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