自稱“大仙下凡”……40年前的老騙術，為何還能騙？

以靈山下凡仙人自居，招攬信眾傳法施教，利用投資人的愛國熱情，假借國家政策旗號虛構各類投資項目，蠱惑信眾長年累月繳納錢款……近期，北京警方破獲一起“民族資產(chǎn)解凍類”詐騙案件，抓獲以左某紅為首的嫌疑人13名。

據(jù)了解，左某紅以位于北京市房山區(qū)的一處仿古四合院為據(jù)點，擁有數(shù)十名忠實信眾，其所謂的“鄉(xiāng)村振興”等項目從未兌現(xiàn)，詐騙來的錢財多用于包裝人設、償還債務。

警方介紹，該案件是一起“民族資產(chǎn)解凍類”詐騙案，此類傳統(tǒng)騙局是20世紀80年代的“老把戲”，但近年來或披上迷信外衣，或借助電信網(wǎng)絡詐騙手段，活躍度依然較高。“民族資產(chǎn)解凍類”詐騙何以生生不息，如何做好防范？新華每日電訊記者進行了采訪調(diào)查。

“大仙下凡”，老詐騙披上“新外衣”

今年3月，北京市公安局房山分局檢查站民警對一輛進京小客車進行檢查時，發(fā)現(xiàn)車內(nèi)人員隨身物品中有疑似“民族資產(chǎn)解凍”項目相關材料，立刻引起警覺、開展調(diào)查。隨著警方調(diào)查深入，一起迷信類詐騙與“民族資產(chǎn)解凍類”詐騙相結(jié)合的案件浮出水面。

北京市公安局刑偵總隊辦案民警介紹，該案主要嫌疑人左某紅于2022年起，以學習佛教文化等名義招攬信徒，場所在房山區(qū)某處的一四合院內(nèi)。經(jīng)核查，該四合院為其信徒李某于2014年自建，外表看去是莊嚴的庭院風格，內(nèi)部裝修金碧輝煌，供奉著大量神佛雕像。

“左某紅自稱是靈山下凡的‘左大仙’，不定期地在四合院內(nèi)會議室授課、宣法，信眾多為中老年人，被洗腦后對‘左大仙’深信不疑，甚至于不少年齡比‘左大仙’大的信眾還堅信她是上輩子的媽媽轉(zhuǎn)世，稱她為‘老媽’。”辦案民警說。

不僅如此，調(diào)查中民警發(fā)現(xiàn)“左大仙”還是“實力雄厚”的投資公司法定代表人，她于2014年8月注冊成立壹叁伍零伍投資有限公司，并為自己“量身定制”了“中國金融投資行業(yè)資質(zhì)等級證書”“中國誠信優(yōu)秀企業(yè)家”“中國民生經(jīng)濟最具影響力品牌”等諸多假冒榮譽標牌。當年，李某也是出于對左某紅“投資實力”的認可，才將自建庭院提供給其免費使用。

經(jīng)過人設包裝，左某紅開始向信眾推廣“鄉(xiāng)村振興”“區(qū)塊鏈”等“民族資產(chǎn)解凍項目”拉攏資金，制定的最低投資標準為每月168.88元。深受洗腦的信眾們紛紛按時交錢，他們之中，許多人覺得這筆“投資”也可視為“香火錢”，部分被深度洗腦的受眾還時不時地額外再給“左大仙”轉(zhuǎn)賬。

然而，“左大仙”承諾的項目受益卻從未發(fā)放。審訊時，民警發(fā)現(xiàn)左某紅及其下屬市場部負責人等對“鄉(xiāng)村振興”一概不知，虛構項目的行為不攻自破。據(jù)其交代，收來的錢款大多用于償還近年來裝修庭院的費用。

辦案民警介紹，在持續(xù)高壓打擊下，“民族資產(chǎn)解凍類”詐騙活動空間不斷被擠壓，傳統(tǒng)的線下“口口相傳”招攬活動已經(jīng)很少，但一些不法人員將“老騙局”披上“新外衣”，仍然可以快速俘獲“民族資產(chǎn)解凍類”詐騙特定投資群體的信任。

40年前的老騙術何以還能騙？

“民族資產(chǎn)解凍類”詐騙始于20世紀80年代，主要特點是利用投資人的愛國熱情，假借國家政策旗號虛構各類投資項目，利用受害人“以小博大”心理，誘騙繳納“啟動資金”“會員費”等投資，聲稱繳納幾百元就能獲得數(shù)十萬、上百萬元回報，從中牟取非法利益。

那么，此類詐騙活動何以生生不息？

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，原因之一是特定投資群體仍然存在且數(shù)量龐大。2017年，警方偵破“云數(shù)貿(mào)”特大傳銷案。2011年，宋某某化名“張健”建立傳銷制度命名“云數(shù)貿(mào)”，2012年開始發(fā)展會員并創(chuàng)辦“云數(shù)貿(mào)聯(lián)盟網(wǎng)”，下線超過130萬人。宋某某被打擊處理后，其他不法人員利用其當時建立的龐大層級和群體，繼續(xù)編造項目發(fā)展新的受害人，逐漸演變成新型“民族資產(chǎn)解凍類”詐騙犯罪。

“由于‘民族資產(chǎn)解凍類’詐騙投資金額通常不大，很多投資人覺得即使一個不行，也會有成功的項目，抱著‘寧可信其有’的心態(tài)長期陷入其中，投的項目越來越多。”辦案民警說，雖然投一個項目可能只是幾十元、幾百元，但由于人數(shù)眾多，總體涉案金額巨大。

統(tǒng)計顯示，2023年以來，全國公安機關共破獲此類案件260余起，打掉犯罪團伙180余個，涉案金額達到15億元。

原因之二是“新壺裝舊酒”，“新項目”緊跟大形勢。記者采訪了解到，當前“民族資產(chǎn)解凍類”詐騙慣用電信網(wǎng)絡詐騙手段，行騙精準度更高。通過梳理多起案件發(fā)現(xiàn)，犯罪分子境內(nèi)外勾連，由國內(nèi)代理人建立傳銷式層級拉攏投資人，境外團伙炮制虛假“民族資產(chǎn)解凍”項目，待湊齊“國內(nèi)代理人+涉詐APP+講師+小眾或境外聊天軟件”這一組合后，便開始實施講課洗腦，騙錢“收割”。

據(jù)介紹，其中，境內(nèi)代理人會通過線上形式定期給投資人上課、開會，緊跟熱點講授國家大政方針，一旦境外團伙開發(fā)出了“新項目”，就拋給投資人，對此深信不疑的投資人便開始爭相投資。此前吉林警方破獲的一起“民族資產(chǎn)解凍類”詐騙案件中，犯罪團伙編造“十四五數(shù)字經(jīng)濟養(yǎng)老”項目進行詐騙，詐騙分子不僅杜撰數(shù)字經(jīng)濟中央決策部這一虛假單位，還偽造與領導的合影。

記者了解到，在行騙過程中，國內(nèi)的各級代理層層收取“提成”，其余資金則轉(zhuǎn)向境外。其中，有的代理人為了逃避法律風險，自己也會進行一定量的投資。

原因之三是不法人員編纂話術反制，增加迷惑性。記者發(fā)現(xiàn)，“民族資產(chǎn)解凍類”詐騙通常離不開深度洗腦的關鍵一步。在“左大仙”案中，左某紅以宣傳佛法“鋪路”，甚至還請來假和尚給信眾上課；警方走訪被騙事主時也發(fā)現(xiàn)，一旦投資人對項目產(chǎn)生懷疑，或是有親戚朋友、民警進行勸阻，不法人員就會以“這是組織在考驗你，沒有經(jīng)過考驗就不能分錢”“要為國家嚴格保密”等話術進行進一步精神控制，使得絕大多數(shù)投資人難以分辨，最終落入圈套。

加強防范和家庭關愛都不能少

近年來，全國公安機關持續(xù)加強“民族資產(chǎn)解凍類”詐騙案件打擊力度，成功打掉一批“民族資產(chǎn)解凍類”詐騙團伙，查明一批“民族資產(chǎn)解凍類”詐騙項目。今年初，公安部公布第一批“民族資產(chǎn)解凍類”詐騙項目及涉詐APP名稱，主要涉及“圓夢行動”“云數(shù)貿(mào)”“智天金融”等78個虛假項目。

在打擊懲治的同時，各地公安部門不斷加強防范宣傳。北京市公安局刑偵總隊在反詐宣傳中建議：

即凡是打著類似“民族資產(chǎn)解凍”旗號進行斂財?shù)模屇憬诲X的，不管錢多錢少，均是詐騙；凡是自稱黨中央、國務院領導干部，通過電話、微信、電子郵件、QQ等方式進行所謂“委托”“授權”“任命”的，均是詐騙；凡是聲稱繳納數(shù)十元、上百元會費就能獲利數(shù)萬元、數(shù)十萬元甚至數(shù)百萬元的各類基金會、項目、App，均是詐騙；凡是轉(zhuǎn)發(fā)鼓動、宣傳所謂“民族資產(chǎn)解凍類”相關信息或組建相關微信群、QQ群招募會員、收取費用、進京聚集的均涉嫌違法犯罪，公安機關將依法嚴厲查處。

受訪法律人士和辦案民警表示，針對當前新型“民族資產(chǎn)解凍類”詐騙犯罪特點，需要全社會共同發(fā)力鏟除滋生土壤。

一方面，針對此類犯罪活動向更加隱秘的網(wǎng)絡側(cè)發(fā)展趨勢，要督促社交平臺落實主體責任，加強內(nèi)容把關，特別是網(wǎng)絡直播平臺要完善巡查機制，掐斷“民族資產(chǎn)解凍類”詐騙引流賬號渠道。辦案民警表示，許多中老年人是在刷短視頻、直播過程中發(fā)現(xiàn)此類投資信息，進而成為受害群體。

另一方面，受訪人士呼吁家庭和社會關愛老人，筑牢防范詐騙的“防護墻”。警方通過走訪大量受害事主發(fā)現(xiàn)，投資人多為老年人，缺乏子女關心，又有著老有作為、體現(xiàn)自身價值的迫切需求，為不法分子提供了鉆空子的機會。“每一起中老年人受騙的背后，都有家庭和社會的失職。”辦案民警說，陪伴勝于一切，老人和子女間相互體諒、加強溝通，子女掌握老人的生活情況，就能夠有效避免老人被騙。（參與采寫：張馨予）